Подробно о вопросе
Разбор ситуации: Блокировка счёта по 115-ФЗ
При ограничении банковских операций нужно установить точный вид меры и её основание. Запрос документов по 115-ФЗ и иные ограничения требуют разных действий.
В чём состоит вопрос
Для коммерческого спора важно определить участников обязательства, его условия и этап, на котором стороны разошлись. Устные договорённости сверяют с договором и фактическим исполнением.
Что проверить перед обращением
Проверяют договор, приложения, счета, акты, платежи, деловую переписку и полномочия подписантов. Отдельно устанавливают размер требования и подтверждение его направления контрагенту.
Для первичной сверки полезны: Уведомление банка, договоры по операциям и выписки; Договор, приложения и документы об исполнении; Переписка и акты сверки при наличии.
- Что банк сообщил о причине и какие документы запросил?
- Как оформлены обязательства и их исполнение?
- Какова позиция контрагента или органа?
Какие действия возможны
После сверки можно оценить переговоры, претензионный порядок и судебное требование. Выбранный способ должен соответствовать договору, составу сторон и имеющимся доказательствам.